A menudo las Organizaciones sin Fines de Lucro (OSFL) encuentran diversos obstáculos para acceder y gestionar sus operaciones a través de los bancos. ¿Qué conexión existe entre dichos obstáculos y los compromisos internacionales asumidos por Perú para prevenir y combatir el Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT)? Existe una red mundial compuesta por más de 200 países que se han comprometido con la implementación efectiva de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI-1. El GAFI exige a todos sus miembros que fortalezcan sus sistemas financieros y sus economías frente a las amenazas que suponen el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Gobiernos, instituciones financieras y ciertas actividades y profesiones no financieras2 deben cooperar para que sus sistemas nacionales antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo logren los objetivos de los estándares de GAFI. Perú es miembro del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica -GAFILAT (antes GAFISUD)- desde el año 2000 y ha sido evaluado por los miembros del GAFILAT en 2005. 2008 y 2019. 3 En cada ronda de evaluación el país ha tenido que rendir cuentas sobre qué tan efectivo en su sistema nacional de prevención y combate del LA y el FT. Frente a los compromisos asumidos con la comunidad global del GAFI, Perú adoptó una serie medidas que pretenden mitigar los riesgos de LA/FT al que este país está expuesto. En relación con el sector no lucrativo el gobierno consideró que las OSFL sean incluidas dentro de su lista de Sujetos Obligados y que deben ser objeto de procesos de debida diligencia reforzada por parte de los bancos. El conocimiento de la regulación local y las medidas que los bancos aplican a los clientes OSFL son elementos clave para mejorar el entendimiento de los representantes de las entidades de cara a operar con los bancos. En base a los aportes de las distintas partes interesadas – bancos y OSFL- se construyó esta herramienta enfocada en brindar orientación práctica a las OSFL a través de un lenguaje accesible para un público no experto en temas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Guía de apoyo para Facilitar Acceso de Las OSFL a Servicios Financieros by Anddy Landacay on Scribd
